A breve termine

La gestione coordinata dei flussi finanziari dai clienti e verso i fornitori portano ad una vera ottimizzazione della tesoreria aziendale.
Infatti la disponibilità di liquidità (derivante dall’anticipo contratti, dal finanziamento sulle scorte di magazzino ecc.) crea il presupposto per generare flussi virtuosi nel pagamento fornitori (a pronta cassa con scontistiche da concordare) che complessivamente portano alla sensibile diminuzione  se non all’azzeramento degli oneri finanziari aziendali.

Indicativamente le principali fonti di finanziamenti a breve termine sulle quali esiste la maggior operatività sono le seguenti:

• Linee di credito clienti s.b.f.
• Linee di credito fornitore
• Linee di credito import-export.
• Anticipi IVA
• Anticipi contratti (Negli anticipi contratti la banca assume la veste di vero fiduciario e garante tra acquirente e venditore)
• Anticipi su giacenze di magazzino (Importante per le aziende che trattano la materia prima con particolare riguardo ai metalli. Normalmente il valore di riferimento è la media delle giacenze degli ultimi tre esercizi)

Molte altre forme di finanziamento possono essere studiate ad hoc in base alle esigenze ed al valore dell’operazione.

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